L'Autorité de contrôle des assurances et de la prévoyance sociale (ACAPS) a publié, cette semaine, une restitution des contrôles menés du premier trimestre de 2021 au T1 de l’année en cours. Le rapport fait suite à des missions de contrôles auprès de quatre entreprises d’assurances et de réassurance (EAR) et 22 intermédiaires d’assurances (IA) pour ce qui est du Dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LBC/FT).
Deux entreprises marocaines parmi les 5 contrôlées ne disposent pas encore d’un outil de filtrage. De plus, «deux EAR parmi les 5 contrôlées ne sont pas dotées de ressources humaines suffisantes et d’une organisation efficace pour l’accomplissement des différentes missions de conformité de la lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme (LBC-FT)». Deux autres «n’ont pas mis en place des modalités d’échange opérationnelles avec leurs banques partenaires et ne disposent pas d’un échange réel de données avec lesdites banques». Le gendarme du marché des assurances pointe également l’absence d’outil d’automatisation de la classification des risques pour les cinq assurances.
