Bank Al-Maghrib adopte une approche reposant sur un contrôle permanent, sur la base de documents remis périodiquement par ces établissements et des missions ponctuelles de contrôle sur place. Cette approche rentre dans le cadre de sa surveillance des établissements assujettis.
Les missions de contrôle de BAM ont été reprises en 2022 suite à l’amélioration de la situation sanitaire. A cet égard, BAM a mené 17 missions de vérifications à caractère thématique.
7 sanctions disciplinaires et 5 sanctions pécuniaires ont été prononcées par Bank Al-Maghrib en 2022 à l’encontre de 6 banques et 2 sociétés de financement.
Ces sanctions ont porté notamment sur des lacunes au niveau du dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme, des défaillances constatées au niveau du système d’information, du dispositif de cybersécurité et des insuffisances dans la gestion des relations banques-clients.
